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Uruguay: Banco Central prohíbe los giros de dinero a seis empresas de transporte de pasajeros.
La Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay (BCU) ordenó el cese inmediato de las operaciones de giros postales a seis compañías de ómnibus de larga distancia. La medida se fundamenta en que estas empresas realizaban transferencias de fondos de manera habitual y profesional sin contar con la habilitación correspondiente como empresas de servicios financieros.
A través de una serie de resoluciones emitidas entre el 18 y el 20 de marzo de 2026, el regulador financiero instruyó a las firmas involucradas a suspender esta línea de negocio de forma preventiva.
Entre las empresas notificadas se encuentran Tur-Este S.R.L., Intertur Ltda., Rutas del Plata, Berrutti y Cía. Ltda., y COT, aunque esta última informó que no explota actualmente dicho servicio tras ser adquirida por otra compañía en 2024.
El BCU determinó que la operativa de estas transportistas reviste la calidad de un servicio de transferencia de fondos, lo que exige una inscripción y regulación específica bajo las normas de control del sistema financiero.
La prohibición se mantendrá vigente hasta que cada entidad regularice su situación y obtenga la autorización formal para operar en el mercado de giros y transferencias.
El Banco Central justificó la decisión tras verificar que el volumen de operaciones, los montos manejados y el cobro de comisiones configuraban una actividad profesional no declarada.
Varias de las empresas afectadas ya han manifestado su voluntad de acatar la resolución y cesar las prestaciones de forma inmediata para evitar sanciones mayores.
Esta intervención busca garantizar la transparencia y seguridad en el flujo de capitales domésticos, asegurando que todos los actores que manejan fondos de terceros cumplan con los estándares de prevención de lavado de activos y solvencia financiera.
El cierre de estas ventanillas de giro en las terminales de ómnibus impactará directamente en los usuarios que utilizaban el sistema de encomiendas para el envío de dinero al interior del país, quienes ahora deberán recurrir a redes de cobranza o instituciones bancarias autorizadas.